重大调整！事关个人存取款

风停了吗

中国人民银行

国家金融监督管理总局

中国证监会

近日联合发布

《金融机构客户尽职调查

和客户身份资料及交易记录

保存管理办法（征求意见稿）》

面向社会公开征求意见

截止日期为9月3日

这份新规中最引人注目的变化是

取消了2022年版监管规则中

关于个人办理

单笔5万元以上现金存取业务

需“了解并登记资金来源或用途”的

硬性要求

官网截图

此外

为客户提供现金汇款

实物贵金属买卖等业务

一次性交易金额

超过5万元的

金融机构仍需开展尽职调查

并登记客户身份基本信息

留存客户有效身份证件

或者其他身份证明文件的

复印件或者影印件

《征求意见稿》第九条

wxybb

只要不是洗钱，银行就不要多事

啦啦啦455187

应该是要缴存款利息税了

来自APP客户端

南通邱新祥

wxybb 发表于 2025-8-12 12:05
只要不是洗钱，银行就不要多事

银行不忙了。找点事情，可以打发时间。

不如减人，压缩开支。

杏林园中人

现在仅仅是征求意见，激动什么呢？这个尽职调查也不是打破砂锅问到底吧，只要你不洗钱，害怕啥啊？