关于防范冒用互联网购物平台名义实施非法集资的风险提示

云南大理石

近期，有不法分子利用互联网购物平台（含APP），打着“消费返利”“积分返利”“虚拟货币”等旗号实施非法金融活动。市处非办发布非法集资风险提示，提醒广大市民提高警惕，增强反诈意识和识别能力，保护好个人信息和财产安全。

利用互联网购物平台（含APP）实施非法集资的手法通常有以下几种：

手法一：层级推广模式宣传消费返利

不法分子通过虚假宣传高额返利引诱消费者使用并推广该平台，例如通常会宣称消费者在互联网购物平台（含APP）上购物可获得积分奖励，除此以外直接分享者也可获得所购商品利润的10%现金奖励。需要警惕的是，此类“消费返利”活动不同于正常商家的返利促销活动，该行为存在着较高风险：一是高额返利难以实现。正常商家的返利资金主要来源于商品溢价收入、收取合伙人会费等渠道，但这类平台不存在与其承诺回报相匹配的正当实体经济和收益，资金运转和高额返利难以长期维系。二是资金安全无法保障。该类平台通过“宣传原始股”“收取会费”等方式非法吸收大量资金，存在庞氏骗局的可能性。且资金由平台控制，存在转移资金、卷款跑路的风险。三是运营模式存在违法风险。该类平台通过虚构盈利前景、承诺高额回报，授意或默许会员直接向平台缴纳一定比例费用来谋取高额返利，以此达到快速吸收公众资金的目的。同时还采用传销的手法，以所谓“动态收益”为诱饵，要求加入者缴纳入门费并“拉人头”发展人员加入，靠发展下线获取提成。这类行为具有非法集资、传销等违法行为的特征，存在普通诈骗风险和庞氏骗局风险。

手法二：虚拟货币交易风险大。

违法分子通常会在互联网购物平台（含APP）上开通虚拟货币结算通道，该行为存在着较高风险：一是参与虚拟货币交易威胁个人信息和财产安全。虚拟货币交易所、钱包等服务提供商可能存在系统安全漏洞或被黑客攻击，容易导致投资者财产被盗取或个人信息泄露。二是虚拟货币易为洗钱等非法金融活动提供犯罪“避风港”。虚拟货币交易的匿名性和不受地域限制的特点使得其易成为洗钱、恐怖犯罪融资、逃漏税、腐败等犯罪的工具。三是虚拟货币投资交易活动具有法律风险。虚拟货币交易容易诱发投机，任何个人或组织投资虚拟货币，从事虚拟货币相关交易的行为均不受法律保护，由此引发的损失将由投资者自行承担。

以上手法均为非法冒用互联网购物名义，利用部分市民贪小便宜、投机取巧等心理特点进行诈骗。为保护广大市民信息安全、财产安全等合法权益，市处非办提示：

一、警惕高额消费返利。“高额回报”背后往往暗藏巨大风险，面对以上涉及消费返利以及虚拟货币交易的购物平台，保持清醒头脑，不可盲目相信其宣传的“高利润”，提高防范非法集资风险意识。

二、尽量规避虚拟货币交易风险。对于涉嫌虚拟货币交易的平台，需要充分了解其面临的风险，并时刻保持风险意识，不参与虚拟货币交易炒作活动,不盲目跟风虚拟货币相关投机行为。如有理财投资需求请选择正规的金融机构。

三、发现犯罪线索或者遭遇损失及时报案。消费者一旦遭遇诈骗或者发现相关违法犯罪活动线索，请注意留存证据并积极向地方金融监管部门或者公安机关反映、举报。

来源：南通市地方金融监督管理局