【崇川网安】就取个钱，南通刑警为什么抓了他们？

濠滨小法

事情是这样开始的

2021年3月29日

湖北警方发来协查

南通开发区丁小伙的账户异常

南通刑警很快找到丁小伙

他是这样交代的 

他从账户里取走的钱

是金同学“赚来”的

丁小伙和金同学

两人是大学同学

有共同的“爱好”

网络赌 博！！！

金同学因此被冻结好几张银行卡

他让丁小伙多办理些银行卡

供他网络赌 博进账出账

这回金同学赚了12万

担心这笔钱不干净

落得“止付”下场

款项一到

金同学便催促丁小伙赶快取钱

因为取款上限又没先期预约

丁小伙只取出7万元

  

金夫人有银行工作经验

她让丁小伙将剩下钱款办理存单

取完钱后立马注销

一来可以去现金充足的银行取款

二来也避免银行卡被“冻结”

之后金夫人将5万元存单取出

那么问题来了

丁小伙、金同学和金夫人

究竟为什么被抓呢

按照国家有关规定

银行账户、电话卡、微信、支付宝

限个人实名使用

凡是出借、出租、出售给他人使用

由此产生任何后果

账号开户人

将要承担相应民事或刑事责任

公安部还曾作出通告

凡是在境内外实施

跨境赌 博

电信网络诈骗犯罪

以及为犯罪分子提供以下帮助

传授作案方法

网络技术支持

资金支付结算

都将受到依法严厉打击

开户人丁某因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得被刑事拘留；金某因参与网络赌 博，非法持有、使用他人银行卡，涉嫌赌 博和帮助信息网络犯罪活动被立案调查；金妻涉嫌妨碍信用卡管理被立案调查。

断

卡

行

动

为严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实维护社会治安大局稳定，全国“断卡”行动拉开帷幕。通俗点说就是：不要卖卡！一定要重视自己的信息安全，不要出租、出借、出售您的银行卡或支付账户（微信、支付宝等）、二维码等。

“断卡”行动断的是哪些卡？

01

电话卡方面

既包括三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

02

银行卡方面

既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

“断卡”行动打击的是哪些人？

01

   开卡团伙自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。

02

    带队团伙诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣。

03

    收卡团伙主要指接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。

04

    贩卡团伙主要指接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。

“断卡”行动的“两大”惩戒措施

对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位、个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，人民银行将联合公安机关对相关人员实施惩戒。

01

金融惩戒

      根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）等文件，一经认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户的非柜面业务和支付账户的所有业务，且不得新开立银行账户和支付账户。

    根据《中国人民银行、公安部、银保监会、国家外汇管理总局关于联合开展为跨境赌 博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险排查与整治工作的通知》（银发〔2020〕155号）文件，对涉赌涉诈账户所有人、商户及其法定代表人或者负责人实行联合惩戒。

02

通讯惩戒

     受通讯惩戒的个人电话号码登记人员名下已有所有通讯号码全部先行关停。自关停之日起30日之内可向公安机关、通讯管理部门提出申请，每家运营商只能恢复一个号码，且二年内不得新办手机卡入网业务。

From：南通反诈（nantongfanzha）

建议身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的市民朋友，一定要抽空去查询自己名下是否有不知情的电话卡或者银行卡，并及时处理。

广大群众尤其是学生，一定要重视自己的信息安全，绝对不能出租、出售、出借或者购买银行卡或支付账户（微信、支付宝等），否则，不仅5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，也会在个人征信上留有污点，影响贷款等，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，并追究刑事责任。

来源：南通反诈