女子分165次存钱920万，遭银行举报入狱1年

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存钱到银行是再正常不过的行为，但美国一名女子在1年时间里，把130万美元现金分165次存入银行，最终被银行举报遭到逮捕判刑一年，背后原因让人十分意外。

            

            

            

据美国媒体11月26日报道，美国纽约州布法罗地区的女子加内特从2016年8月到2017年9月间，在布法罗美国银行多个分行里存钱，每次都是1万美元以内，总共用了165次存进了131万美元（约合920万人民币）。

            

这本看似正常的行为却引来了银行的注意，他们发现加内特存钱每次都没超过1万，而超过1万元的存款按照规定要填写现金申报表，以便银行和税务部门跟踪一些异常大额现金流动、以及掌握储户的纳税情况。

            

加内特最多的一次，是在一天之内在美国银行多个分行进行了多达八笔交易，将1万美元拆分成八次存入。根据美国联邦法律，这种拆分行为是违法的，因为执法部门会认为这是故意隐瞒自己的大额现金收入，引发逃税、洗钱等犯罪行为。

            

最终加内特因为违反大额现金存款申报规定，2019年10月被纽约州联邦地区法院判处1年徒刑。媒体同时提到，在美国存入大额现金一定要申报，因为哪怕拆分存款，银行系统也能够识别出来。