审慎开立账户，从源头做好反洗钱工作

渤海银行南通分行

渤海银行南通分行认真贯彻落实人民银行关于做好反洗钱工作的要求，坚持从源头把控，切实做好反洗钱工作。近日，又成功堵截了一起可疑开卡事件。

近日，一名男性客户进入渤海银行南通分行营业大厅，要求办理银行卡。经办柜员询问其开卡用途，客户回答称用来接收交易对手的转账。柜员查看了客户的身份证，该客户为安徽籍，柜员随即询问其在南通的常住地，并要求提供暂住证，而客户却提供不出。柜员继续询问他的工作单位名称，客户回答自己是个体工商户，经办人员要求其提供具体店名和上下游客户名称时，他支支吾吾，均不能回答具体名称。该客户的开卡用途明显有可疑迹象，所以柜面人员婉拒了此笔开卡交易。同时建议客户使用现有的银行卡即可接收他人的转账，无需再办理新卡。

近期，不法分子欲利用银行渠道开卡的趋势一直不减，该行人员一直将把控风险、做好客户身份识别放在首要位置，针对无法提供固定住所、无单位信息，开卡又无合理用途时，审慎开卡操作，做好客户身份识别，防微杜渐、把好操作风险源头，切实做好反洗钱工作。

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只有从源头把控，才能严防有人钻空子

LEE先森

开卡用途的说不出，这个明显的啊，而且还不是本地人，又没有房车在，银行蛮谨慎的

伊悠曦

针对无法提供固定住所、无单位信息，开卡又无合理用途时，审慎开卡操作，这是每个大银行都该有的觉悟，而非一味为了多开卡而开卡

撸铁大爷

反洗钱，是人类进步文明的必经之路

冷冷冷冷冷啊

南通渤海银行把控蛮严格的，我们工资卡就是渤海的，用了蛮省心