2018年的金融诈骗套路，墙裂建议了解一下

濠河小钢炮

这个世界与时俱进不只是科技与金融，还有骗子的诈骗手段。

“不怕有骗子，就怕有文化的骗子”，无论放在哪个年代，这话都无比适用。

现在的骗子实在是“双商”均高代表，以下总结一下这些骗子们的常用套路，希望大家以后见招拆招，拆不了绕开走。

1

初级诈骗一：慈善诈骗

骗子们“以善良之名行恶”，利用直播间讲公益，用天天洗脑的方式，借用去贫困山区送温暖的噱头，骗取老年人的同情心，将老人拿出积蓄捐钱持仓。比如以下这个长江金业平台所谓“伦敦金”的外汇交易。

【假借慈善之名】

开设直播间洗脑

假装做慈善

不知名软件持仓交易

2

初级诈骗二：955XX伪基站信息

大部分情况下，我们会把955XX发出的短信视为很多正规金融机构如银行等的外发短信，而有时候，这些短信并非由银行发出，而骗子建了伪基站进行信息发送，经常还会附带上链接，让接收者点击链接做修改或登陆伪官网等的操作，以此获取用户的银行卡账号和密码等信息。像以下这种案例，需要特别提醒下家里的老人多加防范。

注意：银行不会因为系统升级维护的问题导致用户电子密码失效的情况

3

初级诈骗三：退款诈骗

首先骗子通过非法途径获得受害人的电话和购物信息（如快递信息泄露等），随后致电或短信受害人，详细说出受害人的个人信息等内容使受害人信以为真；后面再谎称购买的货物有问题需要申请退款，让对方添加“官方客服”微信等；用受害人支付信用不足无法到账等借口，一步步诱使受害人转账或者从互联网借贷产品中贷款给对方。

以下是他们会采用的一些套路，看到这种消息最好自动选择忽略：

1)   “我们操作失误，把您设置成批发商账号，每个月会从您的支付宝里扣500元，需要帮您取消这个业务吗？”

2)   “您购买的XX铅汞超标会致癌，我们在收回商品给您双倍赔偿哦~”

3)   “快递货车起火，您的包裹正在燃烧。我们是快递公司的，要给您退款。”

4

中级诈骗一：场外期权诈骗

这个手段是近两年才涌现出来的，黑平台遍地，宣传词：“买单只股票看涨，只需缴纳5%~10%的费用，即可获取100%本金的收益，下跌无需补仓，收益你拿，亏损我担。”骗子通过拉人进股票群，在群里讲股票知识，推一些盘后拉升票，赢取股民的信任，然后借口认识机构朋友，他们近期在拉升某只票，说要带大家加入他们的机构席位赚钱，然后就把股民带到所谓的期权平台。

注意！这些期权平台并没有与正规券商对接！券商不会给个人投资者开户个股期权账户，因为证监会明令禁止个人投资者参与场外期权，在任何投资管理类公司开的期权账户一定不是券商的期权账户。这种所谓的“场外期权”，堪称投资界的“归零膏”。

5

中级诈骗二：以区块链技术之名发币

比特币刺激了国内人民的热情，擅长山寨的国人，这几年起码搞了几百个币种。开口技术革命，闭口区块链改变世界，甚至有些还有模有样的学起了新股发行的套路，改变世界没看到，改善骗子的生活倒是真的。其实遇到这种情况，可以反思一下：“一万个人里面有一个人用过区域链技术产品吗？”

这样高端的技术，至少再过几年才会真正应用到我们的生活。有些专业人士并不是不懂，而是发现特别能忽悠人，所以选择跑步进场也跑步退场了。

案例：2017年6月，深圳市南山区警方接群众举报称，深圳普银区块链集团有限公司存在非法集资的情况，先后有数千人购买该公司发行的虚拟货币“普洱币”（后更名为“普银币”），随后投资化为泡沫。

6

高级诈骗：“野鸡”交易所

2018年5月开始，有一批投资人被陆续拉进多个以自称的“红海”、“合希”的管理员的股票群。最初，该类QQ群只是传授一些股票的投资知识以及推荐股票。但后来便以“股市行情不好”为由，向投资人推荐网络交易平台（Top500fx），并由多了管理员带领投资人做境外原油期货对冲。

从6月15日开始，该平台人员要求投资人不断提高仓位，每次开仓后要求截图报备，如果不按指令做就不给密码踢出微信群、QQ群，期间他们不断要求投资人入金博取大收益，到后来管理员每天都频繁让投资人下单。可想而知，最终投资人血本无归。

而以上这个交易平台自称是新加坡的公司，说是新加坡监管的平台，后来经过投资人调查发现却是一个“野鸡”交易所。

图：常见的荐股套路，如发现可先报警：

目前依据证券法规定，国务院批准设立的交易所分别是：上海证券交易所、深圳证券交易所，没错就是A股。期货方面，大连商品交易所，郑州商品交易所，上海期货交易所、中国金融期货交易所。当然那个奶奶不疼、妈妈不爱、老爹不待见的新三板也算。

再次提醒，全国性的交易所只有8个！详细如下——

深圳证券交易所：股票交易

上海证券交易所：股票交易

全国中小企业股份转让系统：股转平台、新三板

中国金融期货交易所：金融期货

上海期货交易所：商品期货交易

大连商品交易所：商品期货交易

郑州商品交易所：商品期货交易

上海黄金交易所：黄金交易

人人都想投资赚钱，却不知道盯着想赚钱的人的骗子更多！

总而言之，投资之前，请务必——

三思而行！

- END -

LEE先森

双创板也是，赤裸裸利用官方诈骗

双胞胎妈咪

我让孩爸不要轻易相信这些

未来到底来不来

“不怕有骗子，就怕有文化的骗子：，可惜啊，骗子没文化又怎么骗你呢

三水淼

这个真的是个坑，尤其老年人

坐在濠河吹牛逼

依仗慈善的名义，我只能“呵呵”了，这帮混蛋笨蛋

大头娃娃娃6

广大老百姓要防范金融诈骗。