警惕“扶贫资金”骗局|南京银行如皋支行成功拦截涉诈资金

南京银行南通分行

12月8日，南京银行如皋支行工作人员凭借敏锐的风险识别能力，成功拦截一起以“国务院扶贫资金”为幌子的电信诈骗，用实际行动诠释了“金融为民”的使命担当。

当日下午，一对老年夫妇来到南京银行如皋支行，因此前通过手机银行转账失败，打算通过智能柜台将9.5万元转至“女儿”账户。工作人员了解后，引导其至人工柜台办理。柜员核查信息时发现，该笔资金来源于新疆某信用社，老夫妇称汇款人为“弟媳亲戚（现居徐州）”，却无法合理解释资金从新疆转出的缘由，并反复要求将钱款转至本人在他行开立的账户。这一异常举动引起银行工作人员的警觉。

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该行工作人员判断其可能受骗，有为他人过渡资金嫌疑，遂一边安抚客户并讲明可能的风险，一边联动反诈中心并巧妙延缓办理。经耐心劝导，老人终于道出真相：该款项系所谓“国务院扶贫资金”，此前有人通过电话诱导其下载“以民为主”APP沟通，聊天记录中不仅有证件照，还出现“保密、不得告知家人”等可疑字样。

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在警方接警迅速抵达后，老人透露，诈骗分子还邀约其在某酒店线下见面，并谎称后续另有108万元“扶贫资金”将到账。了解情况后，警方进一步展开调查。据最新消息，9日下午，在警银双方协作下，这笔9.5万元资金已返还至诈骗受害者账户。一起涉诈资金转移事件被成功阻断。

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此次成功拦截，是南京银行如皋支行日常反诈演练成果的一次实战检验。该行通过常态化开展员工反诈技能培训、情景演练，持续提升一线人员识别诈骗的敏锐度和处置能力，同时积极履行社会责任，立足厅堂、深入社区，多渠道普及金融知识，构建起坚实的反诈防线。

（南京银行如皋支行  冒怡峰）