兴业银行南通城中支行：火眼金睛识骗局，堵截网络诈骗案

濠滨小鑫

随着互联网的普及和数字金融的快速发展，犯罪份子通过网络实施诈骗案件层出不穷，严重威胁着人民群众的财产安全。

2025年3月5日下午，一位神色匆匆的客户来到兴业银行南通城中支行网点柜台，称自己上午在ATM机取现2万元，已达ATM机取现上限，还有一部分现金要通过银行柜面支取。当柜员小陈询问取款用途时，客户支支吾吾语无伦次，并不停使用手机与某“朋友”联系。这时，网点当班柜员提高了警惕，经翻阅该客户交易流水，发现当日下午有一笔8000元的资金来源于喻某。按照银行风险防控流程要求，对取现用途及交易对手情况需进行核实，于是询问客户是否认识对方，客户含糊其辞，迟迟不肯说。柜面人员凭借丰富的工作经验，意识到可能存在异常情况，立即向网点会计主管报告。

经支行会计主管进一步与客户沟通，发现对方在一款名为“清语”的手机app上参与刷单活动，在完成任务后该平台诱导参与者打款购买“高收益理财”。经客户同意后翻阅双方聊天记录，最终确定客户遇到了“虚假投资理财”网络诈骗。在了解了详细情况后，支行工作人员一边安抚客户的情绪，向其详细讲解网络诈骗的常见手段和危害，一边启动反诈应急预案暂缓业务办理，对客户有关账户进行风险管控，并立即向当地公安机关报警，在向当地反诈中心汇报情况后联系客户家人共同进行劝阻。在多方努力下客户最终恍然大悟，明白自己遇到了网络诈骗，若非城中支行及时发现并劝阻，将面临巨额的资金损失。

此次成功拦截网络诈骗得益于兴业银行南通分行完善的风险防控体系和城中支行员工的高度责任心。近年来，南通分行致力于提升员工风险识别意识和应急处置能力，积极开展金融知识普及活动，提高客户防诈骗意识和自我保护能力。在风险防控工作中，不断优化服务流程，积极履行社会责任，有效守护百姓“钱袋子”，为维护区域金融稳定贡献力量。                                   （袁娟）

CC柠檬

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