警银联动，共筑反诈防线 ——兴业银行启东支行成功堵截一起涉诈资金转移案件

濠滨小鑫

2024年11月13日下午，兴业银行启东支行在反欺诈系统里收到1笔解控核查单，为客户L通过手机银行主动发起的个人借记卡解控申请，原因为客户账户被系统自动管控为“只收不付”。

收到账户解控申请后，启东支行立即开展核查，以免耽误客户资金正常使用。经查客户开户信息，为2024年11月11日客户L在支行厅堂办理的工资卡新账户，留存信息完整有效，开卡用途合理，且开卡时通过“警银通”扫码，未见异常。

2024年11月13日，该账户由他行**兰个人卡转入40万元后触发兴业银行异常管控系统，客户拟转账时发现账户无法正常使用。该客户在申请中提供了一张聊天截图作为解控佐证，但是内容前后不连贯、逻辑不通。出于谨慎保护客户资金的原则，启东支行致电客户L询问是否认识对手方，客户L声称是向朋友借的订婚彩礼款，对手方是其朋友的媳妇。当支行工作人员询问对手方联系方式、要求核实该款项转账是否真实合理时，客户L言语闪烁且主动挂断了电话。数十分钟后，客户L回拨我行电话告知对手方**兰的手机号码，支行工作人员当即核查到该手机号登记的名字为“**贵”，与对手方“**兰”名字不符。客户L马上又挂断电话，之后又回拨支行电话表示无法提供**兰的联系电话。通话结束后，客户L又致电启东支行大堂，想预约进行大额取现。支行工作人员立刻警觉到此事不太寻常，立刻稳住客户并向支行相关负责人报告此异常情况。

经支行仔细分析复查，该账户存在开户后短时间内小额测试，后续陌生人大额资金入账，且随即出现转账指令及大额现金预约等情况，行为极其异常。支行随即向启东市公安局反诈中心报告了这一可疑情况，反诈中心民警立即与支行工作人员取得联系，了解具体情况，最终确认**兰为受害者，且该账户为诈骗资金收款账户。在交流协商后，警方表示需要支行配合诱导L至网点。随即支行电联L，与其约定时间至支行办理大额取现业务。11月14日下午，L如约来到启东支行，要求支取其账户内资金。在启东警方严密部署及支行的积极配合下，成功将L现场抓捕并带回公安局作进一步调查。经后续调查，了解到转入资金的受害人**兰所在地为深圳，警方最终也联系到受害人向当地公安机关报了案。目前，该诈骗账户资金已被冻结，待警方进一步侦查。至此，启东支行协助警方成功截获了一起跨省的涉诈资金转移案件，为群众挽回资金损失40万元。近日，启东市公安局发出表扬信，称赞启东支行本案中主动加强警银联动，在防范网络电信诈骗、守护百姓“钱袋子”中的出色表现。

近年来，犯罪份子通过银行卡实施电信网络诈骗的手段层出不穷，由于老百姓金融风险防范意识薄弱，造成资金损失的案例屡见不鲜。一方面只有加强金融知识普及教育和宣传，不断提升人民群众风险意识，守好自己的“钱袋子”；另一方面，警方与银行加强联动，合力防范和打击电信网络诈骗，特别是遇有可疑线索快速响应、协同作战，共筑严密防线，才能有效守护群众财产安全。兴业银行启东支行将积极发挥反诈“第一道防线”作用，持续抓好“警银联动”，以高度的使命感践行社会责任与担当，为构建电信网络诈骗“防火墙”和区域安全稳定的金融环境贡献兴业力量！

                             （周健健  陆巍炜）

 

（启东市公安局刑侦大队向兴业银行启东支行发出表扬信）