兴业银行海安支行： 成功堵截一起电信诈骗，守护百姓“钱袋子”

濠滨小鑫

近日，兴业银行海安支行配合公安机关成功阻止一起电信诈骗案件，为客户避免了15万元的经济损失，积极守护百姓“钱袋子”、保障客户财产安全，有效履行了金融机构社会责任。

2024年10月27日下午15：44，兴业银行海安支行会计主管王**在该行业务系统发现预警信息：客户许*疑似遇到一起电信诈骗。经分析研判后案情可疑，遂立即与海安当地反诈中心取得联系。会计主管意识到情况紧急，立刻查找客户联系方式，并拨打了客户电话：“您好，请问是许女士吗？我是兴业银行海安支行的王**，请问您刚才是否有一笔5万元的转账？可能您遇到诈骗了，为确保资金安全，请您立即停止转账操作。”接到电话，客户一开始表现的十分淡定：“哦，刚接到一个公安局110打来的Facetime视频电话，说我账户可能涉嫌洗钱犯罪，让我立即转钱并去下派出所，我这会儿正在赶往城南派出所的路上......”听闻此言，该支行会计主管基本断定客户是遇到了电信诈骗，立刻提醒到：“许女士，根据您目前的情况描述，您大概率是遇到了电信诈骗，公安机关是不会打电话让您操作银行账户进行转账的，更不会要求输入账户密码，请您立刻停止账户操作、修改账户密码！”许女士这时才慌张起来：“啊，是这样吗？对方都能报出警号，还知道我在哪个银行有账户，又让我去当地派出所，感觉很真实，原来是诈骗啊！麻烦你们一定要帮我把卡里的5万元钱控制住啊！”
    海安支行会计主管告知该客户，目前已对她的账户采取了48小时的临时管控措施，暂无资金损失风险，并提醒客户立刻对涉及的银行账户进行密码修改，以防诈骗分子远程操控账户。许女士听后终于松了一口气，立刻登录自己的银行账户进行了密码修改。
    在与许女士进一步交谈中了解到，她在诈骗分子的指示下，通过某银行APP申请了5万元信用卡借款，随即转到了兴业银行账户，兴业银行在其进行账户出账时，系统监测到客户疑似被骗将资金进行了拦截。与此同时，许女士还在某短视频媒体平台上也申请了10万元贷款，因兴业银行工作人员及时劝阻，未再进行提款和转账操作。后该客户冷静下来才发现，来电的110电话号码中间有个空格，显然对方是个冒充公安机关来电的诈骗份子。
    次日上午，客户许女士来到兴业银行海安支行网点，工作人员协助其确认了账户安全，在与反诈中心确认账户密码修改后暂不存在风险的前提下，网点柜面为其解除了账户临时性保护措施。许女士感动至极，表示倘若不是兴业银行系统的精准预警及工作人员的及时提醒，自己将面临巨大的财产损失，并高度赞扬了兴业银行在此次防范诈骗案件中展现出的专业能力和责任担当。近日，客户家属专程来到兴业银行海安支行赠送了一面锦旗，并表达了衷心的感谢。

许女士遭遇的是当前社会上比较典型的冒充公检法机关实施的电信网络诈骗案例。在此再次提醒广大客户：公检法机关不会通过电话索要银行卡号、账户密码、验证码等信息，不存在要求客户将资金转至“安全账户”或“核查账户”等情况，更不会要求进行转账汇款。下阶段，兴业银行海安支行将持续开展反诈知识宣传教育和学习培训，抓好电信网络诈骗防范知识普及工作，积极守护百姓“钱袋子”，有效保护客户财产安全。                     （王晓瑜）