兴业银行海安支行：反诈不停歇，我们在行动

濠滨火龙果

“这是我自己的钱，你们银行凭什么不让我们取，我取钱是要去看病的，你们耽误得起么？！”这天，正常营业的兴业银行海安支行营业厅现金柜台传来客户激动的声音。支行会计主管连忙放下手中㤃着的的事情，去查看发生了什么情况。当班柜员小薛正在向客户解释，“阿姨，系统监测到您的账户存在异常，我们需要了解下情况。比如2023年10月20日有个叫廖某的人向您转了**钱，您认识这个人吗？”客户沉默未回答，并看向陪同前来的一名年轻女子。年轻女子很不耐烦地说道：“这个是人家还我们的钱，有什么问题吗？”柜员小薛越发觉得不正常：这个账户到底是谁在用？这个年轻女士和客户又是什么关系？出于谨慎，于是继续问道：“请问女士，您和这位阿姨是什么关系呀？”客户随即表示年轻女士是她的侄媳。询问了几个来回，客户仍未能就账户异常情况给出合理的解释。

经查看客户账户交易情况，2023年9至10月间，客户的账户每隔几天就会收到1笔资金，随即通过ATM取现，触发了反洗钱预警模型，对账户进行了管控。现场了解情况，疑似该账户非客户本人在使用，存在出租出借账户的嫌疑。因客户越来越激动，沟通比较困难，为了搞清客户账户情况，避免客户陷入不法行为陷阱，会计主管向支行安全员汇报，随即联系了管辖派出所民警。5分钟后民警到场，在执法记录仪前，客户道出了真相。原来，自2023年6月起，客户的侄媳经好友介绍，投资了网络上有个叫“碳中和”的理财项目，因为是信得过的好友，加上周边多人已经取得高额收益，一时间眼红，就跟风投资。一开始每周基本能收到投资回报，但2023年10月底后就无法登录该投资平台，前期还有10万元本金未能追回。客户无子女和老伴，平时都和侄子、侄媳一起生活，侄媳初衷也是想着帮着赚点钱，投入了本钱，谁曾想现在平台进不去了，钱也拿不回来了。

现场客户的侄媳在手机上展示了那个目前已无法登录的理财平台、部分兑付记录及通过银行账户投资该理财平台的相关记录，并解释了因客户在兴业银行的账户没有网银、手机银行功能，故理财收入到账后通过就近的ATM取现，再通过它行的账户操作理财账户，交易对手确实不认识，都是平台的返利资金。民警向客户再次进行了反诈教育，客户经历的“碳中和”网络理财投资是一种典型的“杀猪盘”诈骗案例，骗子们打着“国家平台”、“公益”旗号，利用大家的爱心、善心进行诈骗，你看中的是收益，骗子看上的是你的本金，最后基本上会血本无归。最后，支行工作人员拿出防范电信诈骗的宣传折页，向客户再次宣传生活中常见的电信诈骗手段，帮助客户认清诈骗实质，建议投资理财还是要选正规的银行等渠道。经过民警和支行工作人员的耐心教育，客户和其侄媳最终意识到自己被骗了，懊恼不已，对民警及我行的提醒表示感谢。通过综合判断，了解到客户也是受害者，支行为其账户办理了解控手续。

长期以来，兴业银行海安支行始终把防范电信网络诈骗宣传活动融入日常工作中，通过多种形式反诈宣传，提醒社会公众“不听、不信、不转账”，谨防电信网络诈骗，筑牢防诈防火墙，坚持以有温度的服务为广大客户撑起防诈“保护伞”，守护好钱袋子。   

我是小白兔biu

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反诈不能停