维护金融安全 践行责任担当 ----兴业银行南通分行成功堵截一起电信诈骗案件

濠滨小鑫

     近期，兴业银行南通分行成功堵截了一起电信诈骗案件，为客户挽回了15万元经济损失。

当日上午10时许，一老年客户急匆匆地来到兴业银行南通城东支行营业大厅，要求办理15万元转账业务。支行接待的柜员见客户年事已高，同时注意到汇款单上填写的收款行又是某银行深圳支行。出于风险防范考虑，询问其转账用途及是否认识收款人。客户回答转账资金用途是给孙子买房用，但收款人她并不认识。综上判断情况十分可疑，客户有可能是遇到了电信诈骗，于是建议客户先不要给陌生人转账，跟家人确认后再做决定，并询问客户有没有其孙子或其他家人电话，可以帮忙核实、确认。老人说自己目前一个人住，孙子在北京，工作期间电话不方便联系，也不愿意提供家人的电话并坚持要汇款。柜员再次提醒老人现在电信诈骗花样多，不认识的人千万不能随便转账，坚持让老人打电话给其孙子确认。最后客户十分不情愿地提供了个固定电话，说可以转接到她的孙子。支行会计主管发现该固定电话为网络虚拟号码，经客户同意查看其近期通话记录发现，要求老人转账的来电均为虚拟号呼入，无法回拨，基本确定是遇到了电信诈骗。在支行工作人员的坚持下，最后客户打开手机通讯录，直接拨通了其孙子的手机号码。支行工作人员向其孙子讲述了事情的大致经过，最终确认对方从未要求老人转款帮助买房。至此老人才相信遇到了电信诈骗，她对支行工作人员感激地说到：“谢谢你们啊！如果不是你们认真负责、为我把关，我的养老钱可就真的打水漂了啊！”银行网点工作人员再次提醒老人在生活中要注意风险防范，坚决不要给陌生人汇款，遇到类似情况一定要和家里人核实确认情况。

一直以来，兴业银行南通分行高度重视保护客户资金安全，多措并举防范电信诈骗，通过“望闻问切”厅堂反诈的工作方法，形成人人参与及横向到头、竖向到底的“防火墙”，切实守护广大客户的财产安全。同时，该行还与监管机构、公安部门等建立了信息共享机制，一旦发现可疑信息及线索则及时报送，配合建立高效堵截犯罪、快速打击犯罪分子的协调联动机制，积极为客户筑牢反诈防骗的“最后一道防线”。