切实把住源头防范诈骗风险 邮储银行成功拦截一起可疑开卡事件

南通邮储银行

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        犯罪分子通过租借银行卡、电话卡等进行网络诈骗的案件时有发生，近日，邮储银行启东市通兴支行在办理银行卡开户业务时，严管开户流程、严控身份识别，成功拦截一起可疑开卡事件，切实把住源头，防范诈骗风险。

       当天，客户王女士在一名男子的陪同下来到邮储银行启东市通兴支行柜台申请办理开卡业务。经查询，王女士名下已有一张银行卡，该行柜台人员首先比对身份信息、询问办卡事由，当工作人员再次询问其公司名字和地址时，王女士支支吾吾，只知道在轴轮厂里上班。

        该行柜员按个人结算账户开户调查步骤，询问王女士电话并打电话核实时，却发现接电话的是陪同王女士一同前来的男子。该男子声称王女士是他的妹妹，手机号也是她的，这引起了前台人员的警觉，再次询问办卡用途，男子表示办卡是给他使用。

       “抱歉，女士，根据人民银行账户管理办法，我们不能为您提供开卡服务。”面对客户前后措辞不一致、开卡信息不真实这一异常行为，该行工作人员表示开卡只能自己办理，不得出租、出借给他人使用，婉拒了王女士的开卡请求。

       此次，邮储银行启东市通兴支行员工凭借专业知识和工作经验成功拦截可疑客户开卡交易，该行工作人员提醒广大市民要保管好自己的银行卡切勿出租出借他人，不要贪小利而犯大错。未来，邮储银行启东市支行将严格履行客户身份识别业务，排除客户开卡隐患，加强账户风险防控，树牢“以防范风险为本”的经营理念，持续提升账户管理规范化水平。（施予人、袁高慧）