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[普法说案] ATM机转账凭条是伪造的

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发表于 2022-7-25 09:36 | 显示全部楼层 |阅读模式 来自:江苏省南通市

想着她是“富家女”
手机店老板便信了
“货款可隔天到账”的承诺
让她先拿货
但没想到的是
……


穿着时尚,背着名牌包,出手阔绰,对外宣称家里开着好几个公司的“富家女”,利用ATM机转账延时性的特点,伪造ATM机转账凭条实施诈骗,4个月内诈骗上百万元。近日,经河北省广平县检察院提起公诉,法院以诈骗罪判处刘欣(化名)有期徒刑十一年,并处罚金20万元。7月8日,广平县检察院将该案作为典型案例开展普法宣传,提醒经营者在交易过程中如果对方用ATM机转账的话,除了要看转账凭条外还要向对方索要转账的银行流水或电子回单,谨防被骗。


7月8日,广平县检察院针对此诈骗方式对辖区商家进行普法宣传。


发现“商机”,倒腾手机赚差价


刘欣是邯郸人,其父母都是农民。2019年大学毕业后,刘欣跟朋友回到老家合开了补习班,2020年补习班解散,之后她一直处于待业状态。2020年初,刘欣通过微信认识了一个自称叫刘浩(另案处理)的人。后来刘欣在刘浩那里卖过几次二手手机,二人开始熟络起来。2020年6月,刘欣将朋友送的一部手机卖给刘浩,刘浩给的价格高于市场价,这让刘欣很好奇,她问刘浩是怎么挣钱的。


“看你平常也没啥事,我给你介绍一个来钱快的活儿吧,咱俩合作倒腾手机,你收我买。你也不用出本钱,先赊着卖家,等手机出手了,有了钱再给他们就行。”为了打消刘欣心里的疑惑,刘浩还向其保证:“以后市场会越来越大,肯定不能差钱,而且这个‘买卖’即便出事也是经济纠纷,不用害怕。”待业在家的刘欣想到这是一个既不费力气又能挣到钱的好办法,于是和刘浩一拍即合,自己负责收手机然后卖给刘浩。


越陷越深,“拆东墙补西墙”


“我本身也没有钱,刚开始去手机专卖店收手机,老板不跟我合作,后来我通过一个朋友认识了一家手机专卖店的老板,我跟他说我父亲经营的公司要给员工发福利,需要30部手机,从他这里订,便宜的话以后跟他们长期合作。”刘欣交代。


就这样,刘欣骗得了第一批手机。她根据刘浩的指示,将手机通过快递的方式寄给了刘浩,刘浩也很爽快地将9万余元的货款转给了刘欣。为了能够获得更多的货源,也为了让自己过上体面的生活,刘欣并没有将货款付给卖家,而是用于购买名牌衣服、名牌包装扮自己,她俨然成了别人眼中的“富家女”。


“刚开始我们合作得很愉快,一笔一清,我也尝到了甜头,于是才开始了后期的合作,但是后来刘浩要的手机数量越来越多,慢慢地他就不按时结款了,而且给的价钱也明显低于我收手机的价格。也是从那个时候开始我越陷越深,为了能够还之前欠别人的货款,我只能想法子继续骗。”刘欣供述说。


只靠“家里开公司给员工发福利”这样的说辞并不容易获得对方的信任,于是刘欣又想到了一个“好方法”。她想起来用ATM机转账有延时性,24小时后才能到账,这样她就可以利用假的ATM机转账凭条来获取手机店老板的信任。


“我卡里的余额不够,今天已经达到转账限额,我让公司的工作人员给你用ATM机转账,因为ATM机转账要24小时后到账,钱明天才能到你的账上。”就这样,刘欣将伪造的ATM机转账凭条发给手机店老板后,顺利将手机拿走。


东窗事发,致富梦碎陷囹圄


当手机店老板没有收到货款联系刘欣时,刘欣便以“可能没有提前跟财务说,财务把转款撤销了”的说辞搪塞对方,同时向对方保证马上跟财务人员沟通,转款三天之后肯定到账。刘欣就这样拖延着时间,可越来越多的卖家找她要货款,她高买低卖、拆东墙补西墙的行为最终东窗事发。


“看她穿着打扮都挺时尚的,背的都是名牌包,而且出去吃饭时出手大方。”“听别人说她对象的父亲是局长。”“当时是一个朋友介绍我认识的刘欣,朋友说刘欣家里是开公司的,需要购买一批手机。”“听说她父亲开了一家水利工程公司,所以货款一时没到位也没有多想,后来联系不上她时才意识到不对劲儿了。”2020年10月22日起,陆续有十几名被害人报案,并描述了他们眼中的“富家女”刘欣。


“我一开始就是想挣个快钱,骗的钱一部分给了卖给我手机的人了,剩余的都被我花了……”2021年4月8日,刘欣被广平县公安局民警抓获归案。


经审查,2020年7月至11月,刘欣通过伪造的ATM机转账凭条诈骗20余次,诈骗金额120余万元,给被害人造成经济损失75万余元。



来源:检察日报


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