理财师想要客户信任你，应该怎么做？

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理财师想要客户信任你，应该怎么做？

一般来说，客户在初次见到理财师的时候，是不可能完全信任理财师的，而想要为客户做好服务、实现自己作为理财师的价值的关键就是要取得客户的信任，然后再根据客户的实际诉求去做财富管理。那么，想要取得客户的信任，理财师到底该怎么做呢？

坚持长期主义的投资观念

很多人在投资时都会有这样的行为：自己投资的产品短期内赚到钱了就觉得投资可以结束了，其实不然，我们都知道金融行业向来复杂多变，无论是短期的利益还是损失，其实都不能作为判断投资是否可以结束的标准。

一名合格的理财师在服务客户的过程中应该做到时刻向客户传递长期的投资观念，而不要局限于眼前利益。只有保持长远目光，当眼前的投资出现波动时，客户才能保持一个相对平稳的心态，而不是处于短期的恐慌情绪当中。当客户形成这样一个稳定的心态时，理财师就能根据客户当下的最新情况再去做财富管理方案的调整，以此来降低客户损失。

合理的资产配置

一般来说，我们所说的资产配置可以划分为5个跨界：跨资产、跨时间、跨市场、跨公司以及跨经理。理财师想要取得客户的信任，就应该在服务客户的过程中，从这5个维度帮助客户做好把关工作。

跨资产：客户的基金组合是不是分布在不同的资产配置领域，简单说就是不要“把所有的鸡蛋都放在一个篮子里”，尽量避免出现波动时，所有资产都受到波及。最基本的就是“股债”搭配，才能帮助客户更好的抵抗市场的风险。

跨时间：在时间跨度上，客户是否有长中短期的安排？如果没有的话，理财师就应该结合客户的资产情况和家庭情况帮助客户做好时间跨度上的安排。毕竟，投资理财本身就是一个中长期的投资，只有做好分批进场或者简单的设置定投，才能更合理的为客户做好财富管理。

跨经理：理财师要确保客户不要将基金组合集中在某一位或某两三位基金经理人手中。

跨公司：尽量不要将基金组合集中在某一位或某两三位基金公司，此外，理财师事先还应当帮助客户诊断一下客户所选的基金公司的综合实力到底如何，客户买这家公司的风险大小又怎样。

跨市场：不同类型的产品对应的投资领域也有所不同，当涉及股市、债市、币市还有海外市场时，理财师应该在市场的跨度上适当为客户做好分散布局。