兴业银行南通开发区支行：“适当性”投资推介，赢得客户信任

濠滨小鑫

 

文明服务、真诚服务是银行厅堂人员风采的具体展现，也是赢得客户信赖的重要基础。在行业竞争日益激烈的今天，服务能力已成为银行业核心竞争力的要素之一。只有不断地增强服务意识，提升服务能力，强化服务措施，才能赢得客户、赢得未来。

今年年初的一个下午，客户王女士来到兴业银行南通开发区支行咨询理财服务。王女士手上有一笔50万元的闲置资金，希望通过投资实现保值增值。支行理财经理在与其沟通中了解到，她曾因遭遇股票型基金亏损而对风险极度敏感，理财经验也比较缺乏，投资意向以资金安全为首要目标，也可接受一定比例的低至中等风险产品，并且希望部分资金保持流动性，作为后期孩子出国留学备用金。为消除客户顾虑、缓解焦虑，重建投资信心，理财经理初步考虑帮助客户以稳健投资安排为主要方向。经过协商，支行理财经理经与王女士反复沟通、确认后，为其量身定制了一整套投资方案，配备了大额存单、国债、按日计息活期理财产品等灵活多样的资产配置策略。

王女士在确认满意的投资方案后，最终转入了100万元资金，并按支行理财经理推荐的方案进行了资产配置。在季度回检中，她欣喜地发现其投资产品的综合收益率比原先的存款方案高出了一个多百分点。王女士非常认可开发区支行的资产配置方案，随后还介绍其家属到支行办理了代发工资业务，同时介绍多名朋友来支行开卡，并配备了相应的理财产品。

在该客户服务过程中，开发区支行严格遵循适当性原则，基于王女士的风险偏好（保守型）、资金流动性需求及投资目标（保值、部分资金灵活支取），为其配置了合适的产品，充分匹配客户的实际需求。后续通过定期检视收益与市场动态，持续优化配置方案，并在多次沟通交流中帮助客户理性认识投资风险与收益，不仅实现了客户资产稳健增值，更以专业的服务推动客户主动转介，体现了适当性原则下客户利益与银行价值的深度契合。

专业研判与贴心服务，是对客户有温度的财富守护，重视客户的每一份托付，是兴业银行“价值伙伴”的服务承诺。本案中，开发区支行理财经理从产品销售者向“家庭财务医生”的角色进化，在厅堂服务场景中实现了客户价值与银行价值的“双赢”。                        （张笑）

 

jsntalex

开发区两大毒瘤企业，某程，中某科技，压榨员工牛马，当初不知道是哪些狗屁领导招来的，已经把84年设直接定型成了四五类狗屁还以为还是土地革命时期狗屎园区

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