兴业银行南通分行：当好“金融卫士”，防范洗钱风险

濠滨小鑫

2023年，兴业银行南通分行积极贯彻执行监管要求，强化宣传教育，坚持源头管理，完善风险内控，认真开展好反洗钱工作，当好区域金融稳定“金融卫士”，取得良好工作成效。

一、加强主题宣传，普及反洗钱金融知识

南通分行围绕监管机构反洗钱宣传工作方案和要求，常态化组织开展各类主题宣传活动。如2023年3月12日，在南通植物园组织开展反洗钱公益宣传；同年6月14日，参加了南通大学“南通市反洗钱宣传教育基地”揭牌仪式，开展主题宣传活动。在全年工作中，部署全辖各经营机构开展“防范非法集资宣传”、“金融知识普及月宣传”、“星海计划—金融知识进校园”等宣传活动，全年共开展反洗钱主题宣传12次，受众人数4200多人，发放宣传资料4500多份，普及反洗钱金融知识，取得良好社会反响。

二、加强全流程管理，抓好监督检查工作

一是强化初始识别，严控洗钱风险源头。南通分行通过高频次、系统化、专业化培训，努力提高一线员工的风险意识、客户识别能力和专业服务技能，在开户环节加强客户身份识别，并利用“警银通”、核心业务系统等核实客户是否存在异常，全年成功堵截异常开户事件7起。二是落实持续识别工作，严格风险控制措施。利用反洗钱监测系统、反诈系统等，实时监测账户异常交易，加强风险客户识别和尽调工作，及时发现可疑交易并采取风险管控措施。2023年上报一般可疑交易报告448份、重点可疑交易2份。三是结合历年反洗钱典型案例和检查发现问题，梳理反洗钱工作要点，对全辖经营机构开展反洗钱内控管理全面检查，抓好高风险客户管理、可疑交易和客户识别，加强系统预警情况处理，有效堵塞管理漏洞，防范洗钱风险。

三、加强业务培训，提升岗位履职水平

2023年，南通分行通过加强对各层级反洗钱人员业务培训和政策宣导，有效提升全行反洗钱工作能力。至年末，共组织反洗钱专题培训8次，累计参训人员440人次，培训对象覆盖行领导、各支行和部门负责人、反洗钱专（兼）职岗位人员、临柜人员、客户经理等；培训内容包括最新反洗钱制度、典型案例、监管要求等，有效提升反洗钱工作水平。除传统的集中轮训外，还通过“以案说法”、专家座谈、专题研究等方式，提高员工参与度，推动员工自主学习，更好地理解反洗钱制度和相关文件精神，并在实践工作中持续提升相关岗位履职能力。

一年来，兴业银行南通分行通过强化洗钱风险识别，抓实异常交易监测和分析研判，反洗钱工作取得较好成效。一是重点可疑交易报告价值高，报送的多起可疑交易线索，得到监管机构和公安机关充分肯定。二是防范数字人民币洗钱风险，协助抓获涉诈嫌疑人。通过数币钱包交易实时监测，甄别并发现多起异常交易并实施管控。2023年3月，协助公安机关成功抓获一名利用数币账户涉诈嫌疑人。三是多次帮助客户识别非法集资和诈骗事件，切实保护客户利益。2023年4月，有效识别并劝阻一起老年人网购“收藏品”诈骗案，使客户免遭重大损失。

（沈永伟）

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