兴业银行南通城东支行成功堵截一起 “网络炒股”诈骗案例

濠滨小鑫

“我就问你，我卡里钱是不是合法的？我要取卡里的几千块钱，为什么不可以？这是很难的业务吗？还是我提了过分的要求？……”一个业务繁忙的下午，兴业银行南通城东支行大厅里，某客户对支行柜面工作人员连珠炮地质问着。

城东支行会计主管见客户情绪较激动，立刻将其引领到贵宾服务区，以免该客户的情绪影响厅堂正常运营，一方面了解具体情况及客户诉求，一方面有效缓解客户负面情绪。在向柜面了解了客户账户基础资料及交易情况后，原来是因该客户的账户状态为系统规则管控，只收不付。从其账户交易流水可见，该客户的账户开户较长一段时间内很少使用，但近期账户交易量明显增加且夜间交易数量明显高于正常情况，交易金额也较零散。询问客户账户使用情况，他先是说自己在网上买彩票，后来又说是在朋友介绍下参与网络炒股，前后说法不一致，且与账户的实际交易情况明显不符。

在确认账户交易情况异常后，支行会计主管提出疑问：“我们的目标是帮您解决问题，但您刚才所说的交易用途是网络炒股，那为什么交易金额零散且多在证券公司闭市后还有大量交易呢？”面对这一针见血的提问，客户一时哑口无言，想了一会儿强辩道：“这个和你们说不清楚，反正我的卡没什么不正常，我现在就是要取钱！”见客户的说法已站不住脚，会计主管再次提示客户：“您说的朋友介绍网络炒股，具体是真的在炒股？还是有可能遇到网络诈骗了呢？我们真正担心的是您的资金安全，如果您现在觉得说不清楚，可以去派出所让民警分析一下情况。如确实是遇到诈骗的话，也方便您报案并快速止损，还可以提高您追回资金的概率。我们可以派人陪您一起去。”

在会计主管的多次提示下，客户沉默了。经过冷静反思，他仿佛忽然开窍了，态度也发生了较大转变，拿起随身物品决定去派出所。在支行会计主管的陪同下，客户到就近的派出所反馈了上述情况。

果不其然，客户几天后致电支行反馈：经属地派出所调查后已立案，认定客户交易实质为在APP刷单做任务，最终被诈骗数千元。客户对城东支行团队的耐心帮助表示感谢，表示是支行的警觉揭开了所谓“网络炒股”的骗局，让他能够及时止损。同时，客户提出诉求，其在支行的借记卡是他的工资卡，目前也正常代发，希望能开通部分支付功能。根据客户实际情况，城东支行为该客户开通了小额线上支付功能，以满足其日常消费需求。

真诚服务不仅仅是做好客户日常业务办理工作，对公众进行金融知识普及和宣传，同时银行也有义务尽力保护好客户的资金安全。本案中，兴业银行南通城东支行以高度的警惕心和责任感，成功识别新近多有发生的“网络炒股”诈骗案，以实际行动履行了金融卫士的光荣责任，较好地诠释了用心服务、相伴成长的初心和使命。         

（冯晓香）     

                     

                              

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骗子手段高                  

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