兴业银行海安支行：您的账户，我们替您守护

濠滨小鑫

 

5月的一天，一位70多岁的老年客户来到海安支行营业厅，着急的问：“我的账户为什么不好网上购物了？”原来，该客户在今年4月底触发了兴业银行的可疑账户预警。经反洗钱业务分析，客户账户的交易不太正常，且部分交易发生在深夜和凌晨时段。支行工作人员联系客户时，客户言辞闪烁，其账户交易情况与客户年龄等个人情况明显不匹配，初步判断账户交易异常，存在账户资金被诈骗的风险，于是对该客户的账户做了暂停非柜面交易的管控。

通过与客户现场交谈了解到，老人曾在手机视频跳出来的界面上下载了某视频软件，在直播间购买了推荐的各类产品，价格基本在1000元以下，通过支付宝或微信支付，近一年已在该渠道消费了数万元。查看客户使用的该款软件，有较多类似文物的购物记录，对方让客户尽量不要让其他人知道，等将来这些文物升值了留给子孙，所以老人购买此类产品家人并不知情。经过分析，支行初步判断该客户可能遇到了网络诈骗，但客户坚称购买的产品属于正常消费。在反复劝说无果的情况下，海安支行与当地反诈中心取得联系，同时派员陪同客户至反诈中心汇报情况。经过反诈中心工作人员问询和调查分析后判定，此类情况虽未造成特别大的资金损失，但以老人情况看，后期存在大额诈骗的风险，于是对老人此类消费行为进行了劝阻和教育。客户最终也意识到自己是受平台诱惑进行了盲目购物，表示以后将远离该网络平台，避免再上当受骗。根据老人要求，支行恢复了其非柜面交易的权限，并与老人协商后合理设置了非柜面转账及支付限额，以避免老人出现大额资金损失的风险。

老人回家后也主动将此事告诉了其家人，其儿子陪同其将前期采购、收藏的“古董文物”带到官方认证的鉴定机构进行了鉴定，最终证实了采购的物品并非古董。近日，老人和其儿子一起来到海安支行，对支行工作人员表示了感谢。“幸好有你们及时劝阻，让我避免了养老钱进一步被被骗的风险，你们真是我财产的守护神啊！”老人激动地表示。

近年来，社会上老年人在一些网络平台上被诈骗的案例屡见不鲜，而银行卡转账是电信网络犯罪的重灾区。兴业银行有责任、有义务在发现客户有异常交易的情况下，对客户进行风险提示，并及时联系反诈中心，必要时对异常交易账户及时关闭非柜面交易，以避免客户资金蒙受损失，有效守护客户资金安全。坚持和践行“以客户为中心”的经营服务理念、守护广大客户的钱袋子，是兴业银行一直以来展现金融温度、履行社会责任，以及为维护区域良好金融生态环境作出的积极努力。

                                                                 （韩世佳）