反洗钱知识

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' o4 K) a) z/ r. v) G8 Z反洗钱知识
自2007年1月1日起正式施行《中华人民共和国反洗钱法》以来，已形成制度完善、机制健全、运行良好的工作体系，成为维护我国金融安全和经济社会稳定的一把利剑。
切实依法履行反洗钱义务，提升防范洗钱风险的意识和能力是我们每个公民的义务。
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客户到证券公司、期货公司、基金管理公司办理哪些业务需要出示身份证件？

客户开立基金账户，开立、挂失、注销证券账户，申请、挂失、注销期货交易编码，签订期货经纪合同，转托管，指定或撤销指定交易，挂失交易密码，修改基本身份信息等资料，开通网上交易、电话交易等业务时，应出示有效身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息
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: G, s! [+ p3 E$ w' a7 d0 @代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？

客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式、身份证件或其他身份证明文件的种类和号码等信息。
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在与客户的业务关系存续期间，金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗？

是的，金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动及其他金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。
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当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户

" _: b4 e. E. \9 {是的，当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息
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( \9 d3 s4 E1 j7 y& T8 ^( H  v金融机构除核对身份证件外，还可采取哪些措施识别客户身份？
金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。
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客户在金融业务关系存续期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，该怎么办？
应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

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