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◆收割其他“韭菜”，这是高级“韭菜”的幻想，也是被收割的原因。
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# I1 I8 j" \4 D最近，美国联邦法官拒绝了诈骗犯伯纳德·麦道夫的减刑请求。
3 M5 [) d& e9 t2 |麦道夫历时20年，诈骗650亿美元，被判150年，堪称史上最牛的金融骗子。 & f$ z4 p6 P! z9 u) ~( ^
今天再次复盘麦道夫的行骗过程，仍然具有极强的警示意义。 " T& w/ f- D y2 Y3 b
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01 最牛金融骗子 " X9 U% P. @6 I% o! U& S' P6 w
称麦道夫为史上最牛金融骗子，一点也不为过。 # w# j b- K' w" K0 \8 y- ^8 v
麦道夫涉案金额高达650亿美元，哪怕去掉了虚报的利润，投资者被哄骗投入的本金也有190亿美元。
+ k) E* m( X7 [% L9 c# C4800余人卷入这场骗局，其中，不仅有大导演斯皮尔伯格这样的名人，还有声名显赫的跨国银行、对冲基金。 & r% o2 d# e. `' K0 _6 x3 p# b5 r
仅西班牙银行业巨头西班牙国际银行的一项基金，就损失30亿美元。汇丰银行、瑞士最大的私人银行UBP损失都超过了10亿美元。 2 Z9 x, K/ C2 ~0 M# `
. K5 n p0 d& H% B2 M" S5 @- J7 t法国巴黎银行、日本最大证券经纪行野村控股和苏黎世新私人银行也是受害者。 * S' W3 S* ^9 [# @7 _& W' H
国际奥委会也卷入其中，有4.8亿美元投资与麦道夫管理的基金有关。 - h$ {1 r* g, \- [
麦道夫的行骗时间很长，从1990年代开始，直到2008年，历时20年才东窗事发。
0 L0 ~. \2 G- @ E& v影响也很大。受害者遍及美国、欧洲、日韩，是一桩不折不扣的国际大案。
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1 \6 ]' F1 r1 b' M. C+ d* P02 为什么能骗成？
b4 @5 B3 z0 f从表面上看，麦道夫的证券投资公司，是一家再正常不过的投资公司。稍有不同的是，非凡的投资业绩。
% x4 H6 T# w3 N3 g! W D无论市场行情如何变化，麦道夫公司的投资基金始终保持每月约1％的增长率，给予着客户每年12%-13%的高额回报。 % t. z9 I! L0 `5 c" a; }- H% i
背地里，麦道夫玩的还是“庞氏骗局”那一套，即拆了东墙补西墙，用后来投资者的资金支付之前投资者的收益。
& y; b" o- u2 H2 E1 \麦道夫的行骗手段，并不高明，为什么这么成功？
2 P j7 g" ?3 }! _因为麦道夫不是混迹街头的骗子，而是手眼通天的巨骗。
! `' ?: t2 U: K. {1938年，麦道夫出生在纽约东皇后区的一个犹太人家庭。
; Z1 q% N( \ @( N据说，他曾就读于霍夫斯特拉大学法学院，毕业后做过救生员，也曾推销和安装过花园喷水装置。 - R5 ~$ {+ O# |( v# S7 D, j
1960年，麦道夫拿着攒下来的5000美元，创立了伯纳德·麦道夫投资证券公司，主做股票买卖的中间人。
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当中间商赚差价，本是一桩平平无奇的生意。麦道夫却凭借着水平高、技术强，很快在华尔街声名鹊起。
6 V: J1 D. ~! x/ g& n3 X6 G- q/ G8 T20世纪80年代初，麦道夫在华尔街积极推动场外电子交易，将股票交易从电话转移到电脑上进行。 , h" J6 O# O- r/ L
敢于拥抱新技术，麦道夫公司很快成为美国最大的可独立从事证券交易的交易商。
5 v5 C# M7 q/ I1 X1991年，麦道夫成为纳斯达克董事会主 席，在他的带领下，纳斯达克成为与纽交所分庭抗礼的证券交易所。麦道夫的声望，也达到了顶点。
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在光鲜亮丽的另一面，麦道夫设下了一个巨大的“庞氏骗局”。
# b6 t% i+ t8 N; j+ t+ ^; q5 D凭借着积攒下的声望，再加上可观的收益回报率，麦道夫迅速吸引了一大批客户。
" H Q9 k) @9 T+ I2 Z3 e; _) D在客户的定位上，麦道夫也非常讲究。他不是全盘照收，而是有针对性地猎取投资100万美元以上的高端目标人群。 ! B- t2 s+ o! x7 b# ~
“非请勿进”的收客政策，让麦道夫公司变成了一种身份的象征，反而吸引了一大批高端投资者。
7 }3 d( |0 D$ V4 D麦道夫还采取了一种类似“传销”的政策，怂恿投资客居中拉客户，可以获取佣金，让骗局越做越大。 2 C) i; p$ \2 z8 A9 R- e
每年12%-13%的高额回报是一件反常的事情，也有投资者质疑麦道夫。麦道夫的答案也很简单，不解释。
' w6 _! y8 W* ]. ~; S! x# d( y4 ~客户如果问得太多，就会被要求退出投资。这又让麦道夫公司增添了一股神秘色彩。
4 R+ b X5 b) ]" N7 _* F如果没有意外，麦道夫的骗局可能会一直做下去。 % F) j- p+ [7 Z2 N5 Q! V# A
可意外偏偏发生了。 - P7 S4 z; u/ @( C% r! G8 a
2008年，金融危机爆发，资产泡沫破裂，投资者开始赎回资金。 . ] n" p( @2 N( M3 {
麦道夫公司资金链吃紧，再也无法拆东墙补西墙，最终东窗事发。 ' D2 B) ~! U+ e% [( N
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03高级“韭菜”的幻想
2 ?% ?! V; ]* i+ |' p( s, B" j2009年3月12日，经过近4个月的调查和庭审，麦道夫对包括证券欺诈、洗钱等在内的11项刑事指控认罪，欺诈金额累加起来达到650亿美元。 $ [& ]2 o2 W+ z) d) p; e( E- E
2009年6月29日，纽约联邦法院判处麦道夫150年有期徒刑，没收1700亿美元财产。
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彼时，麦道夫71岁，这也意味着，他将在监狱中度过残生。
+ X. R% f2 [% j0 D- ~8 o一个细节是，麦道夫的两个儿子在麦道夫公司担任高管，却没有受到指控。
2 @& `( A; K4 t据说，麦道夫的两个儿子对诈骗一事并不知情，并亲自告发了自己的父亲。
% I: P4 i' M- Z0 }8 X连自己的儿子都“不知情”，麦道夫的骗术之高，可见一斑。 : v) p0 ]9 @9 m; F3 v% t2 O* y5 T
不过，麦道夫一心想保护的儿子，却没有落得好下场。
" D5 G: a% h( r: p; Y) `$ x! \在他入狱的第二年，大儿子马克·麦道夫自杀，小儿子安德鲁·麦道夫于2014年死于癌症，也先他而去。
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/ K4 D8 B. e1 y! c# A* _再次复盘，麦道夫能得逞，除了手段很高、关系很硬外，监管缺乏也是重要原因。 2 N% ?, J4 [% y) A0 I/ U1 N
麦道夫公司掌管数百亿美元，却是由一家不知名的会计公司查帐，这是一个巨大的漏洞。 7 y' e, s- D G# k' K# z
每年12%-13%的高额回报是一件反常的事情。
2 t/ _& ^# W2 \: K2000年，金融分析师哈里·马尔科波洛斯向美国证券交易委员会举报麦道夫，监管机构置之不理。
8 S9 _4 y, q: D( W) K4 x. s也有很多媒体质疑麦道夫公司，最终都是泥牛入海，不了了之。 n4 k' m! W, k. v
手眼通天的麦道夫，让自己的公司游走于监管之外。 7 y8 w y: q" D1 x$ i
更有意思的是，麦道夫公司里，哪怕是最普通的客户，投入也在百万美元以上，是不折不扣的高端人士，更别提汇丰、法国巴黎银行这样的专业金融机构了。 8 v6 T# C/ E, a! q
这些高端客户，为什么也会上当受骗呢？
3 N U! W, E( e) {# l5 V8 g/ h也许，他们已经知道自己被骗，只是想从中分一杯羹罢了。 2 v% w# x# g+ W' E
收割其他“韭菜”，这是高级“韭菜”的幻想，也是被收割的原因。
' m8 `6 p% R9 B1 I1 @- L9 B: PTip： 像麦道夫这样的巨骗，在中国也有一位，甚至连马云和王思聪都上了套，这就是“下周回国”的贾跃亭。详情见下回分解。 ; ~1 _) V% L# |0 ~7 O- L
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狗仔卡
发表于 2020-6-11 13:58
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