这些“套路”要小心！南通工行提醒市民守好“钱袋子”

偷听

微信贷款要交保证金？彩票投注要交授权费？收到电子汇款单就可以放心发货了吗？疫情期间，工商银行南通分行及时处置了几起典型的金融诈骗案例，为市民避免了一定经济损失。今天（4月14日），该行对此向消费者发出提醒，有贷款需求一定要通过银行正规渠道申请，在遇到“先汇款后返还”的情况时一定要提高警惕。

该行相关负责人介绍，南通工行通过强化学习培训、规范制度执行、落实现场管理、加大应急演练等安全管理手段，强化防范金融诈骗风险的工作力度，确保消费者资金安全。同时，该行还通过积极组织开展各类金融知识宣传等活动，提升消费者金融诈骗防范意识，帮助大家守好自己的“钱袋子”。

微信贷款要交保证金？

“在微信平台贷款时，因提供的卡号不对需要交纳20%的保证金？”近日，市民姜某急匆匆赶到工商银行海门四甲支行进行咨询。该行大堂经理施学斌在问清来龙去脉后，立即判断“这是一起诈骗行为”，并及时帮助姜某释疑解惑。

姜某今年62岁，平时做点小生意维持生计。前段时间，姜某在微信平台上看到一则贷款信息，条件“诱人”，其考虑到疫情结束后恢复生意确实有资金需求，姜某按照提示点开链接，并输入银行卡卡号、手机号码、家庭住址等信息，成功提交了3万元贷款申请。

不久后，姜某接到一电话称，其贷款申请已获批，但是由于姜某提供的银行卡号少了一位数，现在需将已审批好的款项暂时挂在借款平台的内部账户上。为了能如数将贷款转至姜某正确的银行卡号上，姜某需提供20%的保证金，即6000元现金汇入平台提供的指定账号上。对方告诉姜某，“保证金一到账，贷款立马打到卡上，同时保证金也会如数归还。”

姜某对此心生疑惑，明明自己卡号没有输错，为何平台称号码少了一位数，而且还需要缴纳保证金呢？带着疑惑，姜某来到平时办理资金业务的工商银行四甲支行，在该行大堂经理的提醒下，及时避免了自己的经济损失。

彩票投注要交授权费？

近日，市民蒋某来到工商银行如东日晖支行咨询汇款相关事宜。该行大堂经理王滨脸色异常，立即询问其汇款用途。蒋某对王滨的询问吞吞吐吐，并且不停地盯着自己的手机聊天记录。

心存疑惑的王滨坚定了自己的猜测：可能遇到诈骗了。于是，他耐心地跟蒋某解释，并作出相应防范电信诈骗提醒。蒋某见他态度亲切诚恳，这才放心说出事情原委：蒋某平时喜欢玩彩票，疫情期间在家无聊时参加了“新葡京网站”的投注活动，投了5万元本金，几天后，查询账户余额显示为163320元。

“我以为赚到钱了，就准备把钱提出来。”蒋某说，没想到按照操作流程提现时，却显示卡号错误无法入账，随后其向网站客服人员咨询后，得到“要先汇款50%的授权费81660元后更新入账卡号才可提现”的答复。

“这肯定是一个陷阱！”王滨告诉蒋某，绑定正确号码的银行卡号无法提现，如何能保证汇出授权费后就能成功提钱呢？现场，在王滨和网点主任的耐心解释以及电信诈骗知识宣传介绍下，蒋某终于意识到这是一场骗局并及时停止汇款，同时，他为工行的细致工作点赞道：“多亏了你们我才没上当受骗，回去后我也要跟身边的朋友说道说道，避免更多人受损。”

见到汇款单就能发货？

购买方通过微信平台提供电子回单汇款信息后，卖方是否可以放心发货呢？近日，南通工行处置一起“因故意将收款单位名称写错，导致资金不能到账”的案例，及时帮企业追回已发运的货物。

“麻烦帮忙查询有一笔26000元的货款有没有进企业账户。”近日晚上7时许，工商银行通州姜灶支行营业室接到一家企业会计的咨询电话。经过查询后，经办柜员发现该企业并未收到货款。

该企业会计非常疑惑，他告诉经办柜员说，买方已经将其电子汇款单发来，不知为何没能到账？姜灶支行经办柜员仔细查看该会计提供的微信图片后发现，汇款回单上“收款人”户名填写为“通州区醇镇易和纺织辅料厂”，而该企业实际名称为“通州区西亭镇易和纺织辅料厂”。

“户名与实际不符的话是无法进账的，这笔钱会按照原汇款路径退回到对方账户。”经过银行工作人员提醒，该企业会计跟对方单位联系后，对方通过微信再次提供一份电子回单汇款信息。不料，经过仔细查看后，对方依旧将户名填写错误为“通州区西亭镇镇易和纺织辅料厂”。

连续两份错误回单引起银行工作人员的警觉，“很有可能是恶意填错户名让收款人资金进不了账！”在经过提醒后，西亭镇易和纺织辅料厂立即与顺丰物流公司取得联系，截留追回已发运在途货物，保住了企业26000元物资。南通工行提醒，卖方在收到买方传来的电子回单汇款信息后，千万不能以为资金肯定已经到账而盲目发货，导致货物损失。

来源：南通发布